Qu'est ce que l'ingénierie patrimoniale ?

L’ingénierie patrimoniale est une démarche globale qui consiste à analyser, planifier et mettre en œuvre des solutions adaptées pour répondre aux objectifs patrimoniaux à court, moyen et long terme d’un individu ou d’un groupe familial.

Réaliser un bilan patrimonial

Pourquoi faire appel à un ingénieur patrimonial ?

Véritable couteau suisse, l’ingénieur patrimonial coordonne les dimensions juridiques, fiscales et financières pour concevoir des solutions sur-mesure.


Il vous accompagne dans la structuration globale de votre patrimoine, en intégrant à la fois les contraintes et les opportunités du cadre réglementaire.

  • Un accompagnement global

    Notre champ de compétence :


    • Régime matrimoniaux et aménagements contractuels ;
    • Protection du dirigeant et de sa famille ;
    • Transmission de patrimoine dans un cadre national et international ;
    • Impositions : IR, IFI, CEHR, CDHR et prélèvements sociaux ;
    • Immobilier : acquisition, cession, modalités d'exploitation ;
    • Stratégie de rémunération et développement de patrimoine ;
    • Cession d'entreprise ;
    • Actionnariat salarié : stock-option, actions gratuites, BSPCE ;
    • Mobilité internationale : expatriation, impatriation, gestion du patrimoine transfrontalier ;
    • Produits financiers : clause bénéficiaire, titres non cotés ;
    • Gestion financière : allocation d'actifs, diversification.

  • Un accompagnement personnalisé et évolutif

    Nous ne proposons pas de modèle unique.


    Chaque recommandation est coconstruite avec vous, à partir de vos objectifs de vie. Elle évolue au fil du temps, et prend en compte toutes les dimensions de votre situation : familiale, patrimoniale, professionnelle.

  • Des solutions claires et concrètes

    Notre engagement repose sur des propositions claires, concrètes et directement exploitables.

  • Une coordination avec vos Conseils habituels

    L'ingénieur patrimonial agit comme un chef d'orchestre dans la mise en place des suggestions patrimoniales.


    A ce titre, nous travaillons quotidiennement avec les Conseils de nos clients et disposons d'un réseau de partenaires étendu.


    Cette interprofesisonnalité nous permet de passer à l'action rapidement tout en vous sécurisant.

  • Une ingénierie financière efficace

    Notre approche vise à rendre chaque opération lisible, maîtrisée et pertinente.


    Nous privilégions les structures simples et efficaces, en identifiant les meilleurs leviers de rendement.

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